יועץ פיננסי להצלחה עסקית

ניהול עסק הוא משימה מורכבת, הדורשת ידע נרחב בתחומים רבים – ביניהם נושאים פיננסיים ועולם המיסים. בעל העסק יכול אמנם להתעסק עם נושאים אלו לבד, אך ללא הידע, היכולת או הזמן לעשות זאת, מדובר במשימה מאתגרת מאוד, הדורשת משאבים רבים. לכן, עסקים רבים – קטנים כגדולים, פונים ליועץ פיננסי למתן ייעוץ פיננסי, אשר יכול לסייע לבעליהם לקבל החלטות נכונות המתבססות על נתוני העסק ומצב השוק, ובכך להשפיע משמעותית על הצלחת העסק.

מי הוא יועץ פיננסי?

יועץ פיננסי הוא איש מקצוע מוסמך בעל ידע נרחב בתחומי הכלכלה, הפיננסים וההשקעות. תפקידו לסייע ללקוחותיו לקבל החלטות פיננסיות נכונות, תוך התאמה אישית לצרכים ולמטרות הייחודיות שלהם. יועץ פיננסי עובר הכשרה מקיפה הכוללת לימודים אקדמיים, קורסים מקצועיים והתמחות מעשית והוא מחוייב לעמוד בסטנדרטים מקצועיים גבוהים ולשמור על סודיות מידע הלקוחות.

מהם תפקידיו של היועץ הפיננסי?

השירותים שמציע יועץ פיננסי במסגרת הייעוץ הפיננסי הינם מגוונים ותלויים במשתנים רבים, כגון גודלו של העסק, האם מדובר בעסק חדש או ותיק, מהו אופיו של השירות או המוצר אותו הוא מספק, ועוד. בכל עסק, קטן או גדול, צעיר או ותיק, חשוב לקבל ייעוץ פיננסי על ידי יועץ פיננסי, אשר ינתב נכונה את דרכו. כדי לדייק זאת טוב יותר, ריכזנו עבורכם חלק מהשירותים שמספק היועץ הפיננסי:

ייעוץ לגבי צורת ההתאגדות האידיאלית לעסק

אחד התפקידים הבסיסיים והראשוניים של כל בעל עסק בעת פתיחת עסק, הוא להבין מהי צורת ההתאגדות האידאלית (עוסק פטור / עוסק מורשה / חברה בע"מ). היועץ הפיננסי יוכל לעזור לבעל העסק בניתוח היתרונות והחסרונות של כל אחת מצורות ההתאגדות, התאמתה לצרכים הייחודיים של העסק, תוך התייחסות להיבטים המשפטיים והפיננסיים של כל אחת מהאפשרויות.

פיתוח אסטרטגיה עסקית

מחקר השוק המקומי והגלובלי שיבצע היועץ הפיננסי, יחד עם מחקר אודות העסק, ההיסטוריה, החזון והיעדים שלו, יהוו את הקרקע לפיתוח האסטרטגיה העסקית עבור העסק. אותה אסטרטגיה תהיה הבסיס עליו תגובש תכנית פעולה, אשר תאפשר לעסק להשיג את יעדיו ומטרותיו הפיננסיות – הן המיידיות והן העתידיות.

קבלת החלטות עסקיות

לאחר פיתוח האסטרטגיה ובאופן שוטף, היועץ העסקי אוסף ומנתח את הנתונים הפיננסיים של העסק, ומציג לבעל העסק את התובנות ואת ההמלצות אשר יוכלו לסייע לו לקבל החלטות עסקיות נכונות ונבונות לגבי המשך התנהלות העסק.

ניהול כספים

סיוע בניהול משאבי העסק והכספים בו בצורה יעילה, תוך התחשבות בגורמים כמו תזרים המזומנים, רווחיות העסק ועוד, גיוס אשראי בתנאים מיטביים, תכנון מס הכולל סיוע בהפחתת נטל המס בצורה חוקית ולגיטימית, סיוע בקבלת החלטות פיננסיות נכונות על פי אסטרטגיית העסק, קהל היעד ועוד.

שיפור ביצועים עסקיים

בתוך ההתנהלות הכלכלית השוטפת של העסק, תפקיד נוסף של היועץ הפיננסי, הוא לשפר את הביצועים העסקיים. הדרכים בהן הוא עושה זאת, באות לידי ביטוי בשטח על ידי זיהוי נקודות חולשה, פיתוח פתרונות לשיפור הביצועים וכן הצעת דרכים שונות ליישום הפתרונות הללו, תוך מעקב תמידי אחר התוצאות השוטפות.

מדוע כל עסק צריך יועץ פיננסי?

ידע מקצועי – ליועץ הפיננסי ידע מעמיק בתחום הפיננסים ועולמות המסים, וכן הוא מתעדכן באופן שוטף בחידושים ובשינויים בתחומים אלו. הידע והנסיון שצובר היועץ עם השנים, מאפשר לו לספק לבעל העסק ייעוץ פיננסי מקצועי ואיכותי, המבוסס על ניתוח מעמיק של הנתונים העסקיים.

חיסכון בזמן – ניהול עסק דורש לא רק ידע מקצועי, אלא משהו בסיסי אף יותר: זמן. כמויות הזמן והמשאבים הנדרשות לביצוע המשימות הפיננסיות השונות בעסק (כגון ניהול תזרים מזומנים, הכנת תוכנית עסקית ועוד) הן אדירות, ויכולות להתייעל על ידי מתן גישה ליועץ פיננסי מקצועי שיעשה זאת עבור העסק.

גישה למקורות מימון – יועץ פיננסי בעל קשרים עם גופים פיננסיים שונים. קשרים אלו עומדים לרשותו כאשר נדרש לבצע פעולות פיננסיות, כגון גיוס אשראי בתנאים נוחים ואידאליים לעסק, ועוד

התמודדות עם אתגרים פיננסיים – יועץ פיננסי יכול לסייע לבעל העסק להתמודד עם אתגרים פיננסיים שונים, כגון קשיי תזרים מזומנים או ירידה במכירות – ובהתאם לכך לגבש תוכנית עסקית, שתאפשר לו לנהל את הכספים שלו בצורה יעילה יותר, לצמצם את ההוצאות ולהגדיל את הרווחים.

תכנון פרישה – יועץ פיננסי יכול לסייע לבעל העסק לתכנן את פרישתו בצורה מיטבית, תוך התחשבות בגורמים אינדיבידואליים כמו גיל, מצב בריאותי, חסכונות, יעדים אישיים ועוד.

לסיכום

ניהול פיננסי של עסק דורש זמן רב ומשאבים שונים כגון ידע, נסיון בתחום ויכולת לטפל בצד הפיננסי של העסק. ללא המשאבים הללו, ההתנהלות הכלכלית יכולה להיות קלוקלת, מה שעלול לגרום, בסופו של דבר, לחוסר רווחיות, להפסדים של העסק ואף לקריסתו. לכן חשוב לקבל ייעוץ פיננסי מגורם מוסמך ומומחה.

אנו במשרד רואי חשבון הוגן, גינזבורג יודלביץ' ושות' נמצאים כאן עבורכם, בעלי עסקים, אשר זקוקים לייעוץ פיננסי מנצח שיקדם וישפר את ביצועי העסק. צוות היועצים הפיננסיים במשרדינו ילווה אתכם להצלחה וצמיחה של העסק, גם אם כרגע אתם מרגישים שהוא תקוע ואינכם יודעים מהי הדרך הטובה ביותר לפעול.

פנו אלינו עוד היום ויחד נצמיח את העסק שלכם, כך שאתם תוכלו לנהל את העסק מהצד שלכם, בראש שקט וללא דאגות מיותרות. צרו איתנו קשר עכשיו >>>